En 2025, les marchés financiers mondiaux sont remodelés par deux forces : une inflation élevée persistante et un changement dans les méthodes de réserve de valeur. Dans un contexte de tensions géopolitiques croissantes et de risques de dévaluation monétaire, les investisseurs institutionnels réévaluent leurs allocations d'actifs - le Bitcoin (BTC) et l'or deviennent des points focaux. Mais à une époque si incertaine, quel actif est le meilleur outil de couverture contre l'inflation ?
L'essor du Bitcoin : de l'actif spéculatif à la configuration centrale des institutions
1. Adoption institutionnelle alimentée par les ETF
Début 2024, la SEC américaine a approuvé le ETF Bitcoin au comptant, libérant ainsi un grand volume de capital institutionnel.
Jusqu'en août 2025, les flux nets dans l'ETF BTC ont dépassé 52 milliards de dollars, dont la taille des actifs du fonds iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock atteint 70 milliards de dollars.
2. Réserve stratégique des pays et des entreprises
Le gouvernement américain détient 205 515 BTC en tant que réserve stratégique.
Stratégie de détention de Bitcoin d'une valeur de 739,6 milliards de dollars, considéré comme un actif de l'entreprise.
3. Rareté et effet de halving
Offre fixe de 21 millions de jetons, et la réduction de moitié en 2024 resserrera encore l'offre.
15 % de l'offre de Bitcoin a été verrouillée par des obligations d'État, des ETF et des réserves souveraines.
L'attrait durable de l'or : pierre angulaire d'une réserve de valeur millénaire
1. Résilience historique et tangibilité
En tant que moyen de réserve de valeur, il a une histoire de plusieurs milliers d'années, et sa matérialité offre un sentiment de sécurité psychologique.
2. Afflux de fonds en 2025
Les entrées nettes d'ETP en or s'élèvent à 19,2 milliards de dollars, les banques centrales des pays achètent plus de 1 000 tonnes chaque année.
La Chine, l'Inde et la Russie accélèrent la dé-dollarisation, stimulant la demande en or.
3. Avantage de performance de couverture
Depuis mars 2025, l'or a augmenté de 16 %, tandis que le Bitcoin a baissé de 6 % sur la même période.
4. Demande industrielle soutenue
Appliqué largement dans les domaines de l'électronique, de la médecine et de l'aérospatiale, garantissant la stabilité des besoins fondamentaux.
Divisions fondamentales : volatilité, gouvernance et risque
1. Bitcoin
Volatilité élevée, forte corrélation avec le Nasdaq et les dynamiques de trading institutionnel.
Sous l'influence de la réglementation et des risques systémiques, bien que décentralisé, il fait toujours face à des variables politiques.
2. or
La volatilité est principalement influencée par l'inflation et la géopolitique, et est donc plus prévisible.
Chaîne d'approvisionnement décentralisée avec un haut niveau de confiance historique et un faible risque de gouvernance.
Stratégie d'investissement 2025 : adopter un portefeuille à double actif
Les données montrent que le Bitcoin et l'or ont chacun des avantages dans un portefeuille d'investissement diversifié :
Bitcoin : un outil moderne et programmable de couverture contre l'inflation, adapté pour saisir le potentiel de croissance.
Or : fiabilité historique et tangibilité, adapté en tant que tampon contre les chocs macroéconomiques.
Configuration recommandée :
Bitcoin : 5–10 % du portefeuille (via des ETF comme IBIT)
Or : 10-15 % du portefeuille (via IAU ou lingots d'or physiques)
Conclusion
En 2025, la meilleure solution pour se protéger contre l'inflation n'est pas de choisir entre deux options, mais plutôt une stratégie à double cœur combinant Bitcoin et or. Le Bitcoin offre des opportunités de croissance soutenues par des infrastructures de niveau institutionnel et des innovations, tandis que l'or fournit une stabilité historiquement vérifiée et un soutien de valeur tangible. Pour les investisseurs institutionnels et particuliers, l'allocation d'actifs future devrait embrasser cette dualité, en combinant la flexibilité numérique du Bitcoin avec la résilience historique de l'or, afin de construire un portefeuille capable de résister à l'incertitude.
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Lorsque l'inflation est incontrôlable, devriez-vous acheter de l'or ou du Bitcoin ? La dernière réponse d'investissement pour 2025 révélée.
En 2025, les marchés financiers mondiaux sont remodelés par deux forces : une inflation élevée persistante et un changement dans les méthodes de réserve de valeur. Dans un contexte de tensions géopolitiques croissantes et de risques de dévaluation monétaire, les investisseurs institutionnels réévaluent leurs allocations d'actifs - le Bitcoin (BTC) et l'or deviennent des points focaux. Mais à une époque si incertaine, quel actif est le meilleur outil de couverture contre l'inflation ?
L'essor du Bitcoin : de l'actif spéculatif à la configuration centrale des institutions
1. Adoption institutionnelle alimentée par les ETF
Début 2024, la SEC américaine a approuvé le ETF Bitcoin au comptant, libérant ainsi un grand volume de capital institutionnel.
Jusqu'en août 2025, les flux nets dans l'ETF BTC ont dépassé 52 milliards de dollars, dont la taille des actifs du fonds iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock atteint 70 milliards de dollars.
2. Réserve stratégique des pays et des entreprises
Le gouvernement américain détient 205 515 BTC en tant que réserve stratégique.
Stratégie de détention de Bitcoin d'une valeur de 739,6 milliards de dollars, considéré comme un actif de l'entreprise.
3. Rareté et effet de halving
Offre fixe de 21 millions de jetons, et la réduction de moitié en 2024 resserrera encore l'offre.
15 % de l'offre de Bitcoin a été verrouillée par des obligations d'État, des ETF et des réserves souveraines.
L'attrait durable de l'or : pierre angulaire d'une réserve de valeur millénaire
1. Résilience historique et tangibilité
En tant que moyen de réserve de valeur, il a une histoire de plusieurs milliers d'années, et sa matérialité offre un sentiment de sécurité psychologique.
2. Afflux de fonds en 2025
Les entrées nettes d'ETP en or s'élèvent à 19,2 milliards de dollars, les banques centrales des pays achètent plus de 1 000 tonnes chaque année.
La Chine, l'Inde et la Russie accélèrent la dé-dollarisation, stimulant la demande en or.
3. Avantage de performance de couverture
Depuis mars 2025, l'or a augmenté de 16 %, tandis que le Bitcoin a baissé de 6 % sur la même période.
4. Demande industrielle soutenue
Appliqué largement dans les domaines de l'électronique, de la médecine et de l'aérospatiale, garantissant la stabilité des besoins fondamentaux.
Divisions fondamentales : volatilité, gouvernance et risque
1. Bitcoin
Volatilité élevée, forte corrélation avec le Nasdaq et les dynamiques de trading institutionnel.
Sous l'influence de la réglementation et des risques systémiques, bien que décentralisé, il fait toujours face à des variables politiques.
2. or
La volatilité est principalement influencée par l'inflation et la géopolitique, et est donc plus prévisible.
Chaîne d'approvisionnement décentralisée avec un haut niveau de confiance historique et un faible risque de gouvernance.
Stratégie d'investissement 2025 : adopter un portefeuille à double actif
Les données montrent que le Bitcoin et l'or ont chacun des avantages dans un portefeuille d'investissement diversifié :
Bitcoin : un outil moderne et programmable de couverture contre l'inflation, adapté pour saisir le potentiel de croissance.
Or : fiabilité historique et tangibilité, adapté en tant que tampon contre les chocs macroéconomiques.
Configuration recommandée :
Bitcoin : 5–10 % du portefeuille (via des ETF comme IBIT)
Or : 10-15 % du portefeuille (via IAU ou lingots d'or physiques)
Conclusion
En 2025, la meilleure solution pour se protéger contre l'inflation n'est pas de choisir entre deux options, mais plutôt une stratégie à double cœur combinant Bitcoin et or. Le Bitcoin offre des opportunités de croissance soutenues par des infrastructures de niveau institutionnel et des innovations, tandis que l'or fournit une stabilité historiquement vérifiée et un soutien de valeur tangible. Pour les investisseurs institutionnels et particuliers, l'allocation d'actifs future devrait embrasser cette dualité, en combinant la flexibilité numérique du Bitcoin avec la résilience historique de l'or, afin de construire un portefeuille capable de résister à l'incertitude.